Política de KYC y AML

En la práctica, KYC en Keralvion Prime significa que recopilamos y confirmamos un pequeño conjunto de datos básicos sobre usted: su nombre legal completo, su fecha de nacimiento, su país de residencia, sus datos de contacto y el método de pago que tiene intención de utilizar. Comparamos los datos que escribió en el formulario de registro con los datos que aparecen en los documentos que carga.

Qué no hacemos

No le pedimos su contraseña de banca en línea, su PIN completo de tarjeta, ni acceso remoto a su dispositivo. Ningún miembro de nuestro equipo solicitará nunca eso. Cualquier mensaje que lo haga no procede de nosotros y debe denunciarse a través del formulario de abuso.

Los controles AML son más amplios que una verificación de identidad puntual. Cubren la clasificación de riesgo de nuevas cuentas, búsquedas de sanciones y personas políticamente expuestas, límites en patrones de financiación inusuales, mantenimiento de registros, escalada interna de actividades sospechosas y, cuando la ley aplicable lo requiere, comunicación a la autoridad competente.

Cuando las normas AML y una instrucción de un cliente entran en conflicto, las normas AML tienen prioridad. Eso puede significar una transacción retrasada, una solicitud de documentos adicionales o una cuenta restringida hasta que el asunto se resuelva.

1. 01

   Obligación legal

   Los servicios que retienen o transmiten fondos de clientes generalmente están obligados a identificar a sus clientes antes de prestar el servicio. Esto no es opcional y se aplica a todas las cuentas sin excepción.

2. 02

   Proteger su dinero

   La verificación vincula una cuenta a un propietario identificable. Hace que la toma de control de la cuenta sea mucho más difícil, y significa que los retiros solo pueden enviarse a un método de pago que se ha demostrado que le pertenece.

3. 03

   Mantener la plataforma limpia

   El filtrado mantiene apartadas las partes sancionadas y la actividad de entidades de fachada anónimas de la plataforma, lo que protege a todos los demás clientes que la utilizan.

4. 04

   Pagos más rápidos después

   Una cuenta verificada de antemano no tiene que detenerse para comprobaciones en el momento del retiro, que es cuando menos deseados son los retrasos.

1. Documento de identidad

Un documento expedido por el gobierno que muestre su fotografía, nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de caducidad. Los tipos comúnmente aceptados son un pasaporte, un documento nacional de identidad o un permiso de conducir cuando se expida como documento de identidad con fotografía. El documento debe ser válido y no estar caducado.

2. Comprobante de domicilio

Un documento reciente, normalmente expedido en los últimos meses, que muestre su nombre y su domicilio de residencia tal como aparece en su cuenta. Los ejemplos típicos son un recibo de servicios, un extracto bancario o de tarjeta, un aviso fiscal o municipal local, o una carta oficial de una autoridad pública. Los apartados de correos y las direcciones que pertenecen a otra persona no se aceptan.

3. Comprobante del método de pago

Prueba de que el instrumento de financiación le pertenece. En el caso de una tarjeta, normalmente es una imagen de la tarjeta que muestre su nombre, los primeros seis y últimos cuatro dígitos y la fecha de caducidad, con los dígitos restantes y el código de seguridad cubiertos. En el caso de una transferencia desde una cuenta bancaria, es un extracto o confirmación a su nombre que muestre el identificador de la cuenta. En el caso de una cartera electrónica, una captura de pantalla del perfil de la cuenta que muestre su nombre y el identificador de la cuenta.

Formatos y tamaño de archivo

Los límites de carga, los tipos de archivo aceptados y cualquier solicitud adicional de documentos se muestran en el área de verificación de su cuenta. Los documentos en un idioma distinto del idioma de la cuenta pueden requerir una traducción; el equipo de cumplimiento normativo le indicará si esto le aplica.

1. 01

   Registro

   Cree la cuenta con su verdadero nombre legal, fecha de nacimiento, país de residencia, correo electrónico y número de teléfono. Los detalles que no coinciden con sus documentos son la causa más común de retraso.

2. 02

   Confirme sus datos de contacto

   Confirme su dirección de correo electrónico y, cuando se le solicite, su número de teléfono. Esto demuestra que los canales de contacto le pertenecen.

3. 03

   Cargue su documento de identidad

   Cargue las páginas que contengan su fotografía y datos personales. Algunas comprobaciones incluyen un breve paso de comprobación de vida o selfie para confirmar que el documento pertenece a la persona que lo sostiene.

4. 04

   Cargue un comprobante de domicilio

   Cargue un documento reciente que reúna los requisitos a su nombre en la dirección registrada.

5. 05

   Confirmar el método de pago

   Proporcionar prueba del instrumento que utilizará para financiar y recibir retiradas.

6. 06

   Análisis y revisión

   Nuestro equipo de cumplimiento revisa el expediente, realiza los análisis de sanciones y riesgos requeridos, y aprueba la cuenta o solicita una corrección.

7. 07

   Confirmación

   Recibirá una notificación una vez que cambie el estado de la cuenta. El estado actual siempre es visible en el área de verificación de su cuenta.

Los tiempos de revisión dependen del volumen, de la calidad de las cargas y de si se activa algún análisis adicional. La ventana de tramitación que se aplica a su cuenta, junto con el estado actual de cada documento, se muestra en su área de cuenta — la cifra publicada es la que debe considerar, no la que aparezca en ningún otro lugar.

• Las cargas claras, completas y sin editar se revisan más rápidamente.
• Las solicitudes presentadas fuera del horario laboral se ponen en cola para el siguiente día laboral.
• La revisión mejorada, cuando sea necesaria, añade tiempo y se le comunicará.

Si le resulta poco clara una decisión, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente y solicite el motivo. Cuando la ley nos lo permita, le daremos una explicación.

Qué se supervisa

Patrones de fondos e ingresos, cambios de método de pago, cambios de país o datos de contacto, actividad que no coincida con el perfil proporcionado al registrarse, y cualquier actividad detectada por nuestras herramientas de análisis.

Qué puede ocurrir como resultado

• Una solicitud de documentos actualizados o una explicación sobre la procedencia de los fondos.
• Una retención temporal de una transacción específica mientras se revisa.
• Ajuste de los límites publicados en su cuenta.
• Restricción o cierre de la cuenta cuando lo requiera la ley.

Registros

Los datos de identificación y los registros de transacciones se conservan durante el período requerido por la ley aplicable después de que finalice la relación, y se tratan de conformidad con nuestra Política de Privacidad. En ciertas circunstancias, la ley nos impide comunicar a un cliente que se ha presentado un informe.

• Proporcionar información precisa, actual y completa, y mantenerla actualizada.
• Utilizar únicamente sus propios fondos e instrumentos de pago propios — nunca los de otra persona.
• Mantener una única cuenta y guardar sus credenciales en privado.
• Responder a las solicitudes de documentos dentro del plazo indicado en la solicitud.
• Informarnos sin demora si cambia su país de residencia, nombre legal o método de pago.
• Denunciar cualquier acceso no autorizado sospechoso a su cuenta de inmediato.

La presentación de documentos falsificados o alterados es un asunto grave. Conlleva el cierre de la cuenta y, cuando la ley aplicable lo exija, la notificación a la autoridad competente.

Licencias e información regulatoria